Калужские нелегальные кредиторы маскируются под ломбарды

В Калужской области за 2022 год было обнаружено восемь нелегальных кредиторов. Компании действовали достаточно консервативно и в основном занимались маскировкой под ломбарды, работая при этом как комиссионные магазины. Также были выявлены организации, которые предоставляют потребительские займы, но не входят в реестры легальных участников микрофинансового рынка. Об этом 15 марта сообщил корреспонденту REX начальник отдела безопасности калужского отделения Банка России Павел Кузнецов.

«Зачастую нелегальные кредиторы намеренно вводят заемщиков в заблуждение относительно своего правового статуса, формируя доверительное отношение к предлагаемой услуге. К примеру, человек изначально идет в ломбард, но в итоге договор заключается с «комиссионкой», отдельным индивидуальным предпринимателем. И все платежи проводятся по его счетам», — отметил Павел Кузнецов.

Среди выявленных компаний региона с признаками нелегальной деятельности были установлены ООО «Золотая деньга» (он же «Козельский городской ломбард»), магазин комиссионных товаров «Remcentr40» (г. Обнинск), ООО «Радуга» (г. Людиново), ломбард «Малахит», «Ломбардъ» (г. Киров) и другие. Материалы о всех выявленных случаях переданы в правоохранительные и другие уполномоченные органы. Кроме того, компании внесены в так называемы предупредительный список на официальном сайте Банка России. На сегодняшний день в этом списке около 9 тысяч субъектов с признаками нелегальной деятельности. Список обновляется ежедневно.

В целом по России в 2022 году значительно увеличилось количество нелегальных кредиторов, предлагавших услуги в соцсетях и мессенджерах, их доля составила 43%. Нелегалы используют сайты и группы в социальных сетях (так называемые доски объявлений) с информацией о предоставлении потребительских займов «от частных лиц» и ссылками на закрытые Telegram-каналы и сообщества.

«Опасность встретиться с «черными кредиторами» для калужан не ограничена выявленными в регионе нелегальными компаниями. В этой связи, жителям Калужской области необходимо взвешенно подходить к вопросу взаимодействия с финансовыми организациями, обязательно проверять легальность работы компании на сайте Банка России. Связываться с «черными кредиторами» опасно, так как они действуют вне правового поля, могут совершать подлог документов, завышать проценты, применять противоправные меры к должникам при просрочке выплат», — подчеркнул начальник отдела безопасности калужского отделения Банка России Павел Кузнецов.