С 1 сентября банки, которые оформили платежную карту, обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли операцию мошенник за него, в этой связи ЦБ РФ определил девять признаков, которыми будут руководствоваться кредитные организации, передает REX 21 августа.
Прежде всего, банки будут обращать внимание на нехарактерное для человека поведение при снятии денег. Речь идет, прежде всего, о непривычном времени суток, нетипичной сумме или местонахождении банкомата, а также запросе на выдачу средств несвойственным клиенту способом — например не с карты, а по QR-коду.
Также банки будут иметь в виду «изменение активности телефонных разговоров как минимум за 6 часов до операции, рост количества СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах».
Под подозрением будет и снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа или увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте.
Еще один признак - перевод человеком на свой счет более 200 тысяч рублей по СБП со своего счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму.
Также банки насторожит смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или «наличие на его устройстве вредоносных программ».
«Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тысяч рублей в сутки», — сообщает регулятор.
Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка. Способ информирования предусмотрен договором клиента с банком - как правило, это СМС или пуш-уведомление.
Отдельные критерии предусмотрены для снятия денег с использованием токенизированных карт.
Комментарии читателей (0):