После отзыва лицензии у «Киви банка», связанного в том числе с нарушением законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, Банк России дал сигнал участникам рынка о начале полномасштабной борьбы с «серым» платёжным трафиком на финансовом рынке, заявила REX доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ им. Г.В. Плеханова Мери Валишвили.
Под контролем мегарегулятора - платёжные сервисы, обслуживающие онлайн-казино и букмекерские конторы, криптообменники и криптобиржи, а также Р2Р-переводы (электронные денежные переводы, осуществляемые от одного человека к другому через посредника) в рамках схем с использованием «дропов» (лиц, на которых оформляется фирма, или частное предприятие, за символическую сумму).
С момента отзыва лицензии у «Киви банка» прошло меньше месяца, но уже прослеживается переход подозрительных переводов в банки Узбекистана и Таджикистана. Таким образом, для борьбы с «серыми» платежами необходимо выстроить эффективную систему международного сотрудничества в данной сфере.
В любом случае, добросовестным участникам рынка и клиентам платёжных сервисов опасаться нечего, но в случае подозрений по поводу того или иного перевода бремя доказывания его законности лежит на клиенте банка.
Как сообщает REX, Центробанк РФ предупредил руководителей топ-30 российских банков о том, что приоритетом регулятора становится расчистка нелегального платёжного рынка.
Комментарии читателей (0):