В Калужской области в первом квартале 2023 года было выявлено два новых нелегальных кредитора. Данные компании маскировались под ломбарды, обходя регулирование. Об этом 22 июня сообщил корреспонденту REX начальник отдела безопасности калужского отделения Банка России Павел Кузнецов.
По его словам, нередко нелегальные кредиторы намеренно вводят заёмщиков в заблуждение относительно своего правового статуса, формируя доверительное отношение к предлагаемой услуге. При этом занимаются незаконной деятельностью и, так как у них нет лицензии Банка России, они не подчиняются требованиям регулятора и устанавливают свои правила по выдаче займов.
В частности, обнаруженные нелегальные кредиторы ООО «Альфа-Ойл» и ООО «Альфа» осуществляли деятельность в калужских городах Малоярославец и Жуков под вывесками ломбард «Альфа», «Альфа-Ломбард». Материалы о них переданы в правоохранительные органы. Кроме того, компании внесены в предупредительный список на сайте Банка России. Всего в нём числится 18 компаний с калужской пропиской.
«Опасность обращения в псевдоломбарды состоит в том, что в них можно лишиться заложенного имущества. Нелегальные компании обходят законы и нарушают права заёмщиков. К примеру, не соблюдают льготный месячный срок до реализации залога или устанавливают завышенные проценты. Нередко обращение в такие конторы приводит к тому, что персональные данные заёмщика оказываются в руках кибермошенников», — отметил Павел Кузнецов.
Привлекать новых клиентов «чёрным» кредиторам помогают социальные сети и мессенджеры. В первые три месяца 2023 года увеличилась доля нелегальных кредиторов, которые предоставляют услуги только онлайн. Нелегалы активно пользуются тем, что потребители финансовых услуг привыкают получать деньги дистанционно. Некоторые кредитные брокеры на своих сайтах стали рекламировать услуги нелегалов вместе с кредитами и займами настоящих банков и микрофинансовых организаций. Из-за этого становится всё сложнее вычислить преступников. Банк России блокирует такие сайты.
БУДЬТЕ В КУРСЕ
В то же время современные поисковые системы и алгоритмы позволили специалистам Банка России ускорить выявляемость различных сообществ в соцсетях, имеющих отношение к незаконным компаниям, а вместе с ними и офисы нелегальных кредиторов, которые работают в очном формате. Ведь зачастую информацию с адресами они размещают на интернет-ресурсах.
REX ранее сообщил, что Центральный банк России за 2022 года обнаружил почти пять тысяч нелегальных финансовых компаний и финансовых пирамид, что на 85% больше, чем годом ранее. В частности, выявлено две тысячи финансовых пирамид (в 2,3 раза больше), 1,2 тысячи нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг (в 1,4 раза) и 1,7 тысяч чёрных кредиторов (в 1,8 раза). Отмечается, что 43% чёрных кредиторов действовали в интернете. Возбуждено более 100 уголовных дел.
Комментарии читателей (0):