Qiwi-кошельки захлопнулись: почему ЦБ отозвал лицензию у «КИВИ Банка»

Деятельность «КИВИ Банка» характеризовалась участием в рискованных операциях, направленных на обеспечение расчётов между физическими лицами и теневым бизнесом, заявил REX директор федерального методического центра по финансовой грамотности, доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Денис Перепелица.

К таким рискованным операциям относились переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и подобных сущностей, а также поиском новых способов обхода введённых регулятором ограничений.

Кроме того, без ведома физических лиц банк открывал Qiwi-кошельки, и даже оформлял кредиты, используя их личные данные, и проводил с ними операции, создавая тем самым значительные риски для граждан.

В связи с этим в «КИВИ Банке» назначена временная администрация, которая будет действовать до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора.

Права по выданным кредитам пока будут сохраняться за Банком, после ликвидации банка будут переданы в АСВ либо банку-оператору, которого назначат для выплат по депозитам.

Киви банк является участником системы страхования вкладов. Выплаты возмещений Агентство по страхованию вкладов (АСВ) начнёт не позднее 6 марта 2024 года. Согласно данным отчётности банка, на 1 января 2024 года страховая ответственность АСВ предварительно оценивается в размере 4,6 млрд рублей.

Центральный банк России в июле прошлого года выдал Киви банку ограничительное предписание относительно ряда операций с физическими лицами. С 26 июля банк временно ограничил вывод средств физическими лицами с Qiwi-кошельков на банковские счета и снятие наличных.

Кроме того, были приостановлены переводы с кошельков через платёжную систему Contact, а также недоступно было погашение кредитов любых банков, кроме займов микрофинансовых организаций.

Группа Qiwi в конце января 2024 года продала свои российские активы компании Fusion Factor Fintech Limited из Гонконга. Цена сделки составила 23,75 млрд рублей. Средства, полученные от этой сделки, будут направлены на развитие международного бизнеса и buyback акций.

Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены. Отзыв лицензии подразумевает прекращение всех банковских операций.

Как сообщал REX, Центральный банк России с 21 февраля отозвал лицензия на осуществление банковских операций у АО «КИВИ Банк».