Жёсткая регулировка: банки обяжут контролировать операции с драгметаллами

В 2022 году оборот на рынке драгоценных металлов существенно вырос, физические лица приобрели инвестиционных слитков из золота в размере 75 тонн, что в 15 раз больше, чем в прошлые года, заявил REX специалист по международным финансовым рынкам маркетплейса ФИНМИР Георгий Свирин.

Причиной тому, отмена 20% ставки налога на добавленную стоимость при покупке золота и алмазов, а также перевод сбережений граждан из долларов США и евро в другие активы в том числе в золото.

На текущий момент банки не обязаны контролировать все сделки с драгметаллами и сообщать данные о происхождении драгметалла, если нет подозрительных операций. Они самостоятельно определяют происхождение денег в соответствии с законом об отмывании денежных средств, полученных преступным путём.

Схемы по отмыванию незаконных денежных средств с использованием операций с драгоценными металлами и камнями, ювелирными изделиями являются самыми распространёнными.

В январе 2023 года, Центробанк сообщил, что обнаружил схему отмывания денег с помощью инвестиционных монет. Она подразумевает обналичивание денежных средств при покупке инвестиционных монет используя сделки между подставными лицами и фиктивными компаниями.

В конце февраля по данным финразведки и ЦБ была раскрыта преступная схема отмывания денег за границу через куплю продажу золота.

В связи с этим, подготовленный Минфином и Росфинмониторингом законопроект об обязательном контроле за операциями драгоценных камней и драгметаллов банками будет способствовать сокращению нелегального оборота денег, а также ужесточит контроль за банками при проведении операций с драгметаллами.

В соответствии с этим законопроектом, банкам придётся более тщательно проверять все операции по сделкам как с физическими, так и с юридическими лицами, вдобавок вести систему учёта операций в соответствии с определёнными критериями.

Банкам необходимо также будет проводить проверку всех участников сделки и обращать внимание на объем сделки, если он будет достаточно крупный.

Как сообщал REX, Минфин РФ хочет обязать банки контролировать операции с драгметаллами.