Росфинмониторинг возьмёт на контроль нелегальные денежные переводы

С 2026 года планируется, что получатель денежных переводов, как внутри страны, так и за рубежом, должен будет предоставлять в банк данные паспорта или ИНН. Росфинмониторинг предложил данную меру для того, чтобы взять под контроль нелегальные денежные переводы, заявил REX специалист по международным финансовым рынкам маркетплейса «Финмир» Георгий Свирин.

На текущий момент, для того, чтобы отправить денежные средства плательщик указывает ФИО, номер счета, ИНН и адрес проживания, а в информации о получателе указывается ФИО, дата рождения и реквизиты. Теперь предлагается добавить номер и серию паспорта или ИНН получателя.

Вероятно, существуют определенные сложности для идентификации личности в информационной системе финансовых органов при вводе ФИО и даты рождения, очевидно, что гораздо легче это сделать с помощью ИНН или того же паспорта.

Необходимо отметить, что правило не коснётся, получателей системы быстрых платежей (СБП), поскольку она регламентируется Центробанком РФ. Помимо этого, максимальная сумма, отправленная без открытия банковского счета, не может превышать 100 тыс. рублей, данные изменения вступят в силу после года принятия закона.

С одной стороны, принятие закона о введении данных паспорта или ИНН получателя позволит отслеживать и выявлять человека, к которому приходят деньги.

Это позволит бороться с нелегальным оборотом денежных средств, полученных мошенническим или преступным путем, а также поможет финразведке с финансовыми расследованиями.

С другой стороны, данные меры приведут к увеличению оборота наличности и росту переводов по системе быстрых платежей.

Кроме того, создаст ряд проблем для банков, поскольку банки не хранят информацию о получателях. Им потребуется время для создания системы сверки данных и идентификации личности получателя.

Как сообщал REX, в России могут ввести новые правила получения денежных переводов. Росфинмониторинг разработал новую версию соответствующего проекта.